Chuyển khoản nhầm vào tài khoản người khác có đòi lại được không? Người nhận cố tình không trả có bị xử lý không?
Rà soát 20/10/20263 văn bản căn cứ5 đoạn trích nguyên văn
Trả lời nhanh
Có thể đòi lại tiền chuyển nhầm; người nhận cố tình không trả có thể bị xử lý hình sự khi đủ điều kiện.
Chi tiết
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 91/2015/QH13, người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật làm người khác bị thiệt hại phải hoàn trả khoản lợi đó, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này. Nếu người chuyển tự nhập sai tài khoản, việc đòi lại dựa vào nghĩa vụ hoàn trả này của người nhận.
Theo Điều 20 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, chủ tài khoản phải hoàn trả hoặc phối hợp với ngân hàng hoàn trả khoản tiền bị ghi Có nhầm vào tài khoản của mình. Điều 21 Thông tư này cho phép ngân hàng chủ động trích Nợ khi phát hiện đã ghi Có nhầm, hoặc theo yêu cầu hủy lệnh chuyển Có của ngân hàng phục vụ bên chuyển tiền khi ngân hàng đó phát hiện sai sót so với lệnh thanh toán đã lập; ngân hàng phải thông báo cho chủ tài khoản.
Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 100/2015/QH13, người cố tình không trả tài sản bị giao nhầm trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu nhận lại, có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. Tài sản từ 200.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm (khoản 2 Điều 176).
Trích nguyên văn điều luật
“Người được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật làm cho người khác bị thiệt hại thì phải hoàn trả khoản lợi đó cho người bị thiệt hại, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.”
“Chủ tài khoản thanh toán có nghĩa vụ: ... d)Hoàn trả hoặc phối hợp với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Có vào tài khoản thanh toán của mình;”
“Chủ động trích Nợ tài khoản thanh toán của khách hàng trong các trường hợp sau: ... (iii) Khi phát hiện đã ghi Có nhầm vào tài khoản của khách hàng hoặc theo yêu cầu hủy lệnh chuyển Có của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phục vụ bên chuyển tiền do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phục vụ bên chuyển tiền phát hiện thấy có sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền đã lập; việc trích Nợ tài khoản thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản thanh toán biết;”
“Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng ... bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.”
“Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.”