Chuyển tiền trên ứng dụng ngân hàng bao nhiêu thì phải xác thực sinh trắc học theo quy định hiện hành?
Rà soát 20/10/20262 văn bản căn cứ4 đoạn trích nguyên văn
Trả lời nhanh
Cá nhân chuyển tiền cho người khác thuộc loại C, D phải khớp đúng sinh trắc học; các ngưỡng sau không áp dụng cho thanh toán hàng hóa, dịch vụ hay chuyển tiền ra nước ngoài.
Chi tiết
Theo Điều 10 Thông tư 50/2024/TT-NHNN, sửa bởi Điều 6 Thông tư 77/2025/TT-NHNN, và các phụ lục thay thế tại Điều 10 Thông tư 77/2025/TT-NHNN, với Nhóm I.3:
- Loại C: giao dịch đến 10 triệu đồng nhưng cộng tổng giao dịch loại A, B đã thực hiện cùng nhóm vượt 20 triệu đồng, hoặc giao dịch trên 10 triệu đến 500 triệu đồng; đồng thời giá trị giao dịch cộng tổng giao dịch cùng nhóm đã thực hiện trong ngày không quá 1,5 tỷ đồng.
- Loại D: các trường hợp trên mà tổng cộng cả giao dịch đang thực hiện vượt 1,5 tỷ đồng, hoặc giao dịch trên 500 triệu đồng.
Các tổng tính theo một tài khoản hoặc một thẻ, không gồm giao dịch chủ động trích Nợ. Tổng loại A, B được tính lại bằng 0 vào đầu ngày hoặc ngay sau giao dịch xác nhận loại C, D.
Đây là mức xác nhận tối thiểu; loại C, D kết hợp khớp đúng sinh trắc học với hình thức tương ứng tại Phụ lục 02. Chuyển tiền giữa các tài khoản của chính mình trong cùng ngân hàng thuộc loại A, không cần sinh trắc học. Điều 10 Thông tư 50/2024/TT-NHNN còn có ngoại lệ riêng.
Trích nguyên văn điều luật
“đ)Đối với các giao dịch thanh toán trực tuyến trên Cổng Dịch vụ công quốc gia, nộp tiền vào ngân sách nhà nước, không bắt buộc phải áp dụng xác nhận giao dịch quy định tại điểm a, điểm c khoản 1 Điều này.”
““d) Đối với các giao dịch mà đơn vị chủ động trích Nợ tài khoản thanh toán, chủ động trích Nợ ví điện tử, chù động trích Nợ tài khoản Tiền di động, chủ động thanh toán từ thẻ của khách hàng theo thỏa thuận với khách hàng, không phải áp dụng xác nhận giao dịch quy định tại điểm a, điểm c khoản 1 Điều này;”.”
“1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện: (i) G ≤ 10 triệu VND. (ii) G + Tksth > 20 triệu VND. (iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND. 2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện: (i) G > 10 triệu VND. (ii) G ≤ 500 triệu VND. ... 3. Trường hợp 3: Giao dịch thỏa mãn điều kiện: G > 500 triệu VND. ... Tksth được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi khách hàng có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng hình thức xác nhận cho giao dịch loại C hoặc loại D (đối với khách hàng cá nhân)”
“Giao dịch loại C - OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP loại cơ bản. - Và kết hợp khớp đúng thông tin sinh trắc học. ... -Soft OTP/Token OTP loại nâng cao hoặc FIDO hoặc chữ ký điện tử an toàn, - Và kết hợp khớp đúng thông tin sinh trắc học.”